Conseil en assurances et en services financiers
LCA.EP Conseil en assurances et en services financiers
AEC (Attestation d’études collégiales)
Étudier en conseil en assurances et en services financiers
Le programme de conseil en assurances et en services financiers a pour but de former des personnes aptes à exercer diverses fonctions de travail dans le domaine des assurances et des services financiers. Dans un contexte de décloisonnement des différents secteurs d’activité et de rapprochement entre les fonctions de travail, le programme de conseil en assurances et en services financiers a des caractéristiques de polyvalence qui se reflètent dans la diversité des activités, des produits et des services auxquels il correspond. Cette polyvalence favorise également la mobilité professionnelle entre les domaines de l’assurance de personnes, de l’assurance de dommages et des services financiers.
Veuillez prendre note que ce programme n’est pas reconnu par l’Autorité des marchés financiers.
Le programme de conseil en assurances et en services financiers est structuré pour tenir compte de la réglementation et des conditions d’exercice de la profession. En plus du règlement de sinistres et de la souscription, les compétences particulières du programme peuvent être regroupées en 3 blocs distincts:
- L’assurance des particuliers;
- La protection et la planification financière des particuliers;
Objectifs de la formation
Cette formation vise l’acquisition de compétences générales permettant d’effectuer les tâches de conseiller en sécurité financière et en assurance:
- Évaluer la situation financière de ses clients afin de les conseiller sur les moyens à prendre pour atteindre leurs objectifs au plan de la retraite, de l’invalidité, des placements et des différents types d’assurances;
- Développer un réseau de relations à des fins de soutien, de référence (comptable, fiscaliste, notaire, etc.) et de développement de la clientèle;
- Communiquer et interagir de façon efficace avec la clientèle;
- Connaître ses produits et la fiscalité s’y rattachant.
Le finissant aura les compétences pour:
- Analyser les besoins en finance et en assurance de la clientèle;
- Planifier une stratégie financière visant la protection et l’accroissement du patrimoine des clients;
- Assurer la qualité de la gestion du service à la clientèle en matière de services financiers ou d’assurances;
- Exercer diverses professions dans le domaine des assurances et des services financiers;
- Régler des réclamations à la suite de sinistres.
À l’issue de sa formation, le finissant du programme Conseil en assurances et en services financiers est en mesure de conseiller le client en matière de protection financière en lui offrant des produits d’assurance adaptés à sa situation, et ce, autant dans le domaine des services aux particuliers qu’aux entreprises. Le finissant est également habilité à guider le client dans le domaine des produits et des services financiers (compte de dépôt, fonds communs de placement et fonds distincts, cartes de crédit et de débit, prêts personnels et hypothèques résidentielles). Il peut également régler des sinistres et finalement, agir comme personne-ressource auprès d’autres professionnels de l’industrie de l’assurance en fournissant à ces derniers des explications relatives aux garanties et à la tarification des produits.
Perspective d’avenir en conseil en assurances et en services financiers
Professions reliées à cette formation:
- Agent d’assurances;
- Caissier d’institution financière;
- Commis d’assurances;
- Courtier d’assurances;
- Estimateur d’assurances;
- Examinateur des réclamations d’assurances;
- Expert en sinistres (assurances);
- Gestionnaire de risques
- Représentant de services d’assurances;
- Souscripteur;
- Tarificateur d’assurances;
- Vendeur d’assurance-vie.
Lieu de travail : Compagnies d’assurances
- Bureaux de courtage
- Bureaux privés d’assureurs
- Fiducies
- Banques et autres institutions financières
- Sociétés de crédit
- Cabinets d’expertise en règlement de sinistres
Perspective d’avenir en conseil en assurances et en services financiers
Qualification et compétences les plus souvent requises : Une formation collégiale dans le domaine de l’assurance, sanctionnée par l’attestation d’études collégiales (AEC) en assurance de dommages, est requise.
Veuillez noter que ce programme n’est pas reconnu par l’AMF.
Origine des besoins de main-d’œuvre:
Le vieillissement des représentants et des représentantes en assurance occasionne des départs à la retraite et crée une demande de main-d’œuvre. La multiplication des produits (assurance de dommages, assurance de personnes) offerts aux consommatrices et aux consommateurs est également à l’origine de la demande. Dans le secteur de l’assurance de dommages, peu de personnes possèdent le niveau de formation souhaité. Des entreprises éprouvent donc des difficultés à recruter du personnel qualifié. La région de la Capitale-Nationale, qui compte onze sièges sociaux d’entreprises de l’industrie de l’assurance, connaît une demande soutenue de main-d’œuvre dans la profession d’agents et d’agentes d’assurance. Le roulement de la main-d’œuvre est attribuable aux conditions de travail (ex. : salaire à commission, horaire de travail irrégulier).
Liste de cours - Conseil en assurances et en services financiers
Session 1
| Cours | Titre du cours | Heures Théorie | Heures Pratique |
|---|---|---|---|
| 420-CSF-TT | Informatique appliquée à l’administration | 15 | 45 |
| 410-22C-TT | Notions de droit en assurance et en services financiers | 45 | 15 |
| 410-15C-TT | Communication et vente | 30 | 30 |
| 410-16C-TT | Intégration et méthode de travail | 15 | 30 |
| 410-13C-TT | L’industrie de l’assurance et des services financiers | 30 | 30 |
| 410-11C-TT | Introduction à la comptabilité | 45 | 15 |
| 180 | 195 | ||
|
Sous-Total = 375 h.c./15sem |
|||
Session 2
| Cours | Titre du cours | Heures Théorie | Heures Pratique |
|---|---|---|---|
| 410-12C-TT | Marketing des services financiers | 30 | 30 |
| 410-14C-TT | Aspect et environnement Macroéconomique | 30 | 30 |
| 410-24C-TT | Finances personnelles | 30 | 30 |
| 410-23C-TT | Assurance habitation | 30 | 30 |
| 410-21C-TT | Assurance automobile | 30 | 30 |
| 201-410-TT | Statistiques appliquées en gestion | 30 | 30 |
| 180 | 180 | ||
|
Sous-Total = 360 h.c./15sem |
|||
Session 3
| Cours | Titre du cours | Heures Théorie | Heures Pratique |
|---|---|---|---|
| 410-34C-TT | Gestion des organisations | 30 | 30 |
| 410-35C-TT | Finance des entreprises | 30 | 30 |
| 410-36C-TT | Assurance de biens des entreprises | 30 | 30 |
| 410-37C-TT | Assurance responsabilité des entreprises et cautionnement | 30 | 30 |
| 410-31C-TT | Conseil en fiscalité | 30 | 15 |
| 410-30C-TT | Règlements de sinistres | 15 | 30 |
| 410-30C-TT | Règlements de sinistres | 15 | 30 |
| 165 | 165 | ||
|
Sous-Total = 330 h.c./15sem |
|||
Session 4
| Cours | Titre du cours | Heures Théorie | Heures Pratique |
|---|---|---|---|
| 410-34C-TT | Gestion des organisations | 30 | 30 |
| 410-35C-TT | Finance des entreprises | 30 | 30 |
| 410-36C-TT | Assurance de biens des entreprises | 30 | 30 |
| 410-37C-TT | Assurance responsabilité des entreprises et cautionnement | 30 | 30 |
| 410-31C-TT | Conseil en fiscalité | 30 | 15 |
| 410-30C-TT | Règlements de sinistres | 15 | 30 |
| 410-30C-TT | Règlements de sinistres | 15 | 30 |
| 165 | 165 | ||
|
Sous-Total = 330 h.c./15sem |
|||
| Cours | Titre du cours | Heures Théorie | Heures Pratique |
|---|---|---|---|
| 410-26C-TT | Service à la clientèle en assurance des particuliers | 15 | 30 |
| 410-25C-TT | Assurance vie et collective | 45 | 15 |
| 410-32C-TT | Placements des particuliers | 30 | 30 |
| 410-33C-TT | Assurance-invalidité et produits de retraite | 30 | 15 |
| 410-42C-TT | Analyse de risques et tarification des entreprises | 15 | 30 |
| 410-45C-TT | Fonds d’investissements canadiens | 30 | 15 |
| 165 | 135 | ||
|
Sous-Total = 300 h.c./15sem |
|||
Session 5
| Cours | Titre du cours | Heures Théorie | Heures Pratique |
|---|---|---|---|
| 410-40C-TT | Planification fiscale | 30 | 15 |
| 410-41C-TT | Analyse des états financiers personnels | 30 | 15 |
| 410-43C-TT P | Protection et planification financière | 15 | 30 |
| 410-44C-TT | Plan d’affaires en assurance et en services financiers | 15 | 30 |
| 410-46C-TT | Stage ou projet de fin d’études | 0 | 60 |
| 90 | 150 | ||
|
Sous-Total = 240 h.c./15sem |
|||
Heures Théorie
780
Heures Pratique
825
Total Heures du Programme
1605 h.c.
Frais d'études & conditions d'admission - Conseil en assurances et en services financiers
CONDITIONS D'ADMISSION
Les personnes intéressées à s‘inscrire à ce programme devront avoir complété un diplôme d’études secondaires ou professionnelles (DES ou DEP) ou posséder une formation jugée suffisante par le collège. Les personnes intéressées à s‘inscrire à ce programme devront aussi satisfaire à l’une des conditions suivantes:
- Avoir interrompu ses études pendant au moins deux sessions consécutives ou une année scolaire.
- Être visée par une entente conclue entre le collège et un employeur ou par un programme gouvernemental.
- Avoir complété au moins une année d’études postsecondaires échelonnée sur une période d’un an ou plus.